Breve Resumo
Este vídeo explora os ETFs irlandeses (UCITs) lançados pela Avenue, detalhando seus benefícios fiscais, como a redução do imposto sobre dividendos e a isenção de imposto sobre herança. O vídeo explica o que são esses ETFs, como eles se diferenciam dos ETFs americanos, quais ETFs a Avenue disponibiliza, os custos envolvidos e como investir neles através da plataforma da Avenue.
- ETFs irlandeses oferecem vantagens fiscais significativas, incluindo potencial isenção de imposto sobre herança.
- A Avenue lançou uma seleção inicial de ETFs UCITs, com planos de expandir a oferta.
- A escolha entre ETFs irlandeses e americanos depende do perfil do investidor, objetivos de investimento e tolerância ao risco.
ETFs Irlandeses na Avenue [0:00]
A Avenue lançou os ETFs UCITs, também conhecidos como ETFs irlandeses, que oferecem benefícios fiscais como a redução do imposto sobre dividendos e a isenção do imposto sobre herança para investidores nos Estados Unidos. O vídeo tem como objetivo explicar como funcionam esses ETFs na Avenue, após o lançamento, detalhando os custos, os ETFs disponíveis e o processo de investimento. O apresentador ressalta que o canal busca trazer atualizações de diversas corretoras internacionais, sem patrocínio de nenhuma, para manter os usuários informados sobre as novidades do mercado.
O que são os ETFs UCITs [1:05]
O vídeo explica a diferença entre um ETF comum nos EUA, como o VOO, e um ETF UCIT (irlandês). O VOO replica as 500 maiores empresas dos EUA e distribui dividendos sujeitos a 30% de imposto. Já o ETF UCIT, como o VAA, é sediado na Irlanda e negociado em Londres, também replicando o S&P 500, mas com vantagens fiscais. Investir em ETFs sediados na Irlanda isenta o investidor do imposto sobre herança, diferentemente dos ativos sediados nos EUA, que podem ter um imposto de 18% a 40%. Outra forma de evitar o imposto sobre herança nos EUA é criar uma offshore em um país com benefícios fiscais.
Os ETFs UCITs lançados pela Avenue são acumulativos, o que significa que os dividendos são reinvestidos automaticamente no fundo, sem incidência de impostos, aumentando o potencial de acumulação ao longo do tempo. Os ETFs UCITs não podem negociar ouro ou outras commodities e não podem ter mais de 10% do patrimônio alocado em um único ativo, a menos que sigam um índice que permita essa concentração. A maioria dos ETFs UCITs são sediados na Irlanda, representando quase 72% do total mundial. O site justetf.com é recomendado para pesquisar informações detalhadas sobre os ETFs UCITs.
ETFs disponibilizados pela Avenue [7:22]
A Avenue disponibilizou inicialmente cerca de 30 ETFs UCITs, selecionados por liquidez e tamanho, com planos de aumentar essa oferta no futuro. Os ETFs são divididos em categorias como globais, emergentes, Europa, Japão, ações americanas, alternativos, renda fixa geral, caixa, renda fixa emergente, renda fixa high yield, treasury americano e bonds. A Avenue também fornece uma lista de ETFs equivalentes aos ETFs UCITs, facilitando a comparação entre os mercados americano e irlandês. As taxas de administração dos ETFs UCITs tendem a ser um pouco maiores do que as dos ETFs americanos.
Mensagem do Roberto Lee, fundador & CEO Avenue [10:26]
Roberto Lee, CEO da Avenue, explica que a plataforma levou dois anos para construir a infraestrutura necessária para acessar os UCITs, que são chamados de ETFs irlandeses no Brasil. Ele destaca que o investimento em UCITs oferece um benefício fiscal significativo para os brasileiros. A principal diferença é que, em vez de pagar dividendos sujeitos a uma retenção de 30% na fonte nos EUA, os UCITs reinvestem esses dividendos, permitindo que eles continuem a render ao longo do tempo, aproveitando o efeito de juros compostos.
Como comprar ETFs Irlandeses na Avenue [13:22]
Para encontrar os ETFs UCITs na Avenue, é preciso acessar a aba de investimentos e clicar no card "UCITs". O mercado de ETFs UCITs segue o horário de Londres, funcionando das 4h da manhã ao meio-dia (horário de Brasília). As compras e vendas são liquidadas em D+2, e não é possível alugar ativos de ETFs UCITs. A Avenue incluirá esses ETFs no relatório de imposto de renda anual. Não é possível comprar frações de ETFs UCITs, apenas cotas inteiras, com um valor mínimo de negociação equivalente ao preço de uma cota. As ordens são executadas ao preço de mercado, e podem ser canceladas se não forem totalmente executadas durante o dia.
Custos cobrados pela Avenue [18:57]
A Avenue cobra uma comissão diferente para a compra de ETFs UCITs em comparação com ações e ETFs americanos, devido à negociação na bolsa de Londres. Para transações de até $1.000, a taxa é de $2,50. Acima desse valor, a taxa é de 0,25% do valor da ordem. Investir menos de $1.000 pode resultar em um custo percentual mais alto devido à taxa mínima de $2,50. É recomendado investir pelo menos $500 por transação para que o custo seja mais eficiente, idealmente acima de $1.000 para garantir a taxa de 0,25%.
Para quem são os ETFs Irlandeses (UCITs) [21:43]
Os ETFs UCITs são mais adequados para quem já possui um patrimônio relevante e busca eficiência tributária, seja para diminuir ou zerar o imposto sobre dividendos, ou para evitar o imposto sobre herança sem a necessidade de abrir uma offshore. Eles também são indicados para quem prefere investir em classes de ativos diversificadas em vez de comprar ações individuais. Se o investidor gosta de escolher ações específicas, os ETFs UCITs podem não ser a melhor opção.