간략 요약
이 비디오는 정영주 님의 "배당 투자, 나는 50에 은퇴했다" 책을 리뷰하며, 배당 투자를 통해 평생 월 1,000만 원을 받는 방법을 소개합니다. 저자는 과거 개별 종목 투자에서 큰 수익을 얻지 못했지만, 배당주 투자로 전환 후 자산을 크게 불렸습니다. 비디오에서는 투자자의 관성 극복, 장기 투자의 가치, 배당 투자 방법, 그리고 금액별 투자 포트폴리오 구성 등 핵심 내용을 다룹니다.
- 투자자의 관성을 극복하고 객관적인 정보에 근거한 투자 결정의 중요성을 강조합니다.
- 단기 매매보다 장기 배당 투자가 수익을 극대화하고 손실을 줄이는 데 효과적임을 설명합니다.
- 멘탈 관리 팁과 함께 투자와 삶을 통합하여 즐거운 배당 투자를 하는 방법을 제시합니다.
투자자의 눈을 가리는 관성과 평균 회기 [2:21]
주식 시장은 평균 회귀의 법칙이 적용되므로, 주가 상승을 단편적인 뉴스로 해석하기보다 변동성으로 이해해야 합니다. 가치보다 오른 주식은 하락하고, 저평가된 주식은 상승하는 경향이 있습니다. 단기적으로 시장을 이기는 것은 불가능에 가까우며, 투자 습관의 중요성을 강조합니다. 투자 초기부터 배당주 투자를 통해 습관을 형성하고, 주가 등락이나 매매 가격에 연연하지 않고 객관적인 정보로 투자 결정을 내려야 합니다.
쌀 때 사서 빗살 때 팔면 안 되는 이유 [5:56]
저가 매수, 고가 매도는 모든 투자자의 목표이지만, 대세 상승기에는 저가 매수한 주식을 초기에 매도할 가능성이 큽니다. 대세 하락기에는 하락 초입에 매수하여 손실을 볼 수 있습니다. 장기적으로 싸게 사서 비싸게 파는 행위는 수익을 제한하고 손실을 키웁니다. 객관적인 정보를 통해 가격을 판단하고, 복잡한 시장 상황을 고려하여 장기 투자를 해야 합니다. 배당 투자는 주가 하락 시에도 배당금으로 인해 멘탈을 유지하는 데 도움이 되며, 장기 투자로 수익이 쌓이면 시장 하락에도 안정감을 느낄 수 있습니다.
배당 투자가 즐거워지는 멘탈 관리 팁 [9:39]
주가가 폭락할 때 멘탈 관리하는 방법으로 투자 초기부터 꾸준한 수익을 쌓아 손실에 무덤덤해지는 것이 중요합니다. 투자 기업과 관련된 생활 속 즐거움을 찾아 투자를 삶에 가깝게 유지하면 재미있는 배당 투자가 가능합니다. 예를 들어, 고속도로 통행료를 받는 회사의 주주라면 고속도로의 차량들을 보며 기분 좋아질 수 있고, 담배 회사의 주식을 보유하면 길거리의 담배꽁초를 봐도 불쾌감이 줄어들 수 있습니다. 생활비를 아낀다는 생각으로 배당주를 모으는 것도 좋은 방법입니다.
시간과 장기 투자의 가치 [12:53]
주식 투자 공부를 열심히 해도 반드시 성공하는 것은 아니므로, 올바른 방법으로 꾸준히 수익을 얻는 방법을 찾아야 합니다. 장기 투자자에게는 911 사태나 코로나19 팬데믹도 시간 흐름 속에서 큰 영향을 미치지 않습니다. 시간 손실을 최소화하기 위해 지수와 상관관계가 큰 인덱스형 장기 투자를 하고, 배당을 더해 배당주 장기 투자를 하는 것이 좋습니다. 주식 매매 빈도를 최소화하는 것이 수익률 상승에 큰 영향을 미치며, 잦은 매매로 인한 세금과 수수료를 줄여야 합니다.
아무것도 모르겠고 복세 편살 배당 투자하고 싶어요 [21:29]
개인 투자자는 기관 투자자의 정보를 따라잡기 어려우므로, 네이버 페이 증권에서 고배당 ETF를 검색하여 투자하는 것이 좋습니다. ETF는 운용 보수가 있지만, 종목 선택에 어려움을 느끼거나 시간이 없는 사람들에게 유용합니다. ETF의 구성 종목을 확인하고 마음에 드는 종목만 따로 매수하는 것도 좋은 방법입니다. 저자는 ETF 투자의 단점으로 운용 보수와 거래세가 없다는 점을 지적하며, 개별 종목 투자를 선호합니다.
금액 상황별 투자 포트폴리오 [29:25]
모든 사람에게 맞는 최고의 포트폴리오는 없으므로, 각자의 자본과 상황에 맞는 포트폴리오를 구성해야 합니다. 사회초년생에게는 적금, 국내외 대형주, ETF, 채권 등에 분산 투자하는 월 100만 원 포트폴리오를 추천합니다. 3억 원을 모은 사람에게는 고배당주, 지주사 우선주, 국내외 리츠, 홍콩 지수, 장기채권 레버리지 등에 분산 투자하는 포트폴리오를 제시합니다. 은퇴 후 10억 원 자산가에게는 고배당 자산 중심의 포트폴리오를 추천하며, PER, 배당 수익률, 배당 성향 등을 고려해야 합니다.
배당 투자자만의 리밸런싱과 매매 전략 [37:15]
주식 매매는 1회성으로 끝나지 않으므로, 꾸준히 종목과 비중을 변경해야 합니다. 중요한 기준은 종목의 실적, 현재 가격, 더 좋은 종목의 유무입니다. KB 금융의 주가가 상승하여 배당 수익률이 낮아졌을 때, 우리 금융 지주의 배당 수익률이 높다면 리밸런싱하는 것이 좋습니다. 현금 비중을 이용한 투자는 숏투자와 같으므로, 무관심이 가장 좋은 매매 전략이 될 수 있습니다. 주식의 가치가 꾸준히 유지된다면 주가가 올라도 계속 보유하는 것이 좋습니다.