Résumé Bref
Cette vidéo explore les différentes stratégies d'investissement en bourse utilisées par les personnes ordinaires, les millionnaires et les milliardaires. Elle souligne que la plupart des investisseurs particuliers perdent de l'argent en essayant de battre le marché, tandis que les riches utilisent des approches plus sophistiquées pour accroître et protéger leur patrimoine. La vidéo met en évidence l'importance de la diversification, de la gestion des risques et de la planification fiscale pour réussir en bourse.
- Les investisseurs particuliers se concentrent souvent sur les actions de premier ordre, les fonds indiciels et la diversification.
- Les millionnaires utilisent des stratégies plus avancées telles que la sélection d'actions individuelles, les produits dérivés et les fonds spéculatifs.
- Les milliardaires utilisent des family offices pour gérer leur patrimoine, en investissant dans des actions privées, en pratiquant la récolte des pertes fiscales et en utilisant des stratégies telles que l'achat, l'emprunt et la mort.
Intro
La vidéo commence par souligner que, bien que de nombreux Américains investissent en bourse, la majorité des investisseurs particuliers perdent de l'argent. Les 10 % les plus riches des Américains détiennent près de 90 % du marché boursier, ce qui indique une différence significative dans les stratégies d'investissement utilisées par les personnes ordinaires et les riches. La vidéo vise à expliquer comment les riches investissent réellement en bourse, des bases aux stratégies des milliardaires.
Comment les gens ordinaires investissent en bourse
Environ 75 % des investisseurs particuliers perdent de l'argent en bourse parce qu'ils essaient de déjouer le marché en achetant haut et en vendant bas. Cependant, certains investisseurs particuliers réussissent à créer un patrimoine grâce à des stratégies d'investissement judicieuses. La plupart des gens commencent par investir dans des actions de premier ordre, telles qu'Apple, Microsoft et Coca-Cola, en adoptant une stratégie d'achat, de conservation et de capitalisation. Pour réduire les risques, les investisseurs peuvent également investir dans des fonds indiciels et des ETF, qui offrent une diversification en investissant dans des centaines, voire des milliers d'entreprises à la fois. La diversification, qui consiste à répartir les investissements entre différents secteurs, régions et classes d'actifs, est une autre stratégie courante utilisée par les investisseurs particuliers pour assurer la stabilité et la cohérence de leurs portefeuilles.
Comment les millionnaires investissent en bourse
Les millionnaires, contrairement à la plupart des investisseurs particuliers, sélectionnent des actions individuelles en fonction de recherches approfondies sur les fondamentaux, les bénéfices et les tendances à long terme. Ils recherchent des entreprises sous-évaluées, à fort potentiel de croissance ou versant des dividendes réguliers. Pour se protéger contre les pertes potentielles, les millionnaires utilisent des produits dérivés et des stratégies de couverture. Par exemple, Mark Cuban a utilisé une stratégie d'options caller pour protéger son investissement important dans les actions Yahoo lors de l'éclatement de la bulle Internet. Les millionnaires utilisent également l'effet de levier et les marges pour accroître potentiellement leurs rendements, mais cela comporte des risques plus élevés. De nombreux millionnaires investissent dans des fonds spéculatifs, qui sont des sociétés d'investissement privées gérées par des professionnels qui utilisent des stratégies avancées pour générer des rendements dans diverses conditions de marché. Les fonds spéculatifs quantitatifs, tels que Renaissance Technologies, utilisent des algorithmes et des données massives pour effectuer des milliers de transactions par jour, en exploitant de minuscules inefficacités et des schémas du marché.
Comment les milliardaires investissent en bourse
Les milliardaires utilisent des family offices, qui sont des équipes complètes d'investisseurs, d'analystes, d'avocats fiscalistes, de planificateurs successoraux et de stratèges juridiques travaillant exclusivement pour une seule personne ou famille. Les family offices utilisent des stratégies avancées telles que l'investissement en private equity, qui consiste à investir dans des sociétés privées et des startups avant qu'elles ne soient cotées en bourse. Jeff Bezos, Peter Thiel et Elon Musk ont tous réalisé des investissements fructueux en private equity. Les family offices pratiquent également la récolte des pertes fiscales, qui consiste à vendre les investissements sous-performants pour compenser les gains et réduire l'impôt sur les plus-values. Une autre stratégie utilisée par les milliardaires est la stratégie "acheter, emprunter, mourir", qui consiste à emprunter sur la valeur de leurs actions au lieu de les vendre, en évitant l'impôt sur les plus-values et en transmettant les actions à leurs héritiers avec une base réévaluée. Enfin, les milliardaires font souvent don de leurs actions à des œuvres caritatives, ce qui leur permet d'éviter l'impôt sur les plus-values et de bénéficier d'une déduction fiscale pour la valeur marchande totale des actions.
Outro/CTA
La vidéo conclut en soulignant que l'investissement est un moyen de rester riche, et non de le devenir. Elle encourage les téléspectateurs à télécharger l'application Alux pour découvrir les stratégies de création de richesse du 1 %.
