Bref Résumé
Cette vidéo explique comment protéger ses actifs en utilisant des trusts ou des fondations, des structures juridiques qui détiennent vos actifs tout en vous permettant de garder un contrôle indirect. Elle aborde les avantages de ces structures, notamment la protection fiscale, la transmission fluide du patrimoine, la protection en cas de divorce et contre les procès abusifs, ainsi que la continuité en cas d'incapacité ou de décès. La vidéo examine également les meilleures options de juridictions pour établir ces structures, les coûts associés et les critères importants à considérer pour faire le bon choix.
- Trusts et fondations : structures juridiques pour détenir des actifs.
- Avantages : protection fiscale, succession, divorce, procès, continuité.
- Juridictions clés : Cook Islands, Nevis, South Dakota, Panama.
- Critères de choix : prestataire, coûts, longévité, protection, clauses spécifiques.
Introduction aux Trusts et Fondations
La vidéo introduit les trusts et les fondations comme des moyens de protéger et de rendre ses actifs insaisissables. Un trust ou une fondation est une structure juridique qui détient vos actifs à votre place, vous permettant de conserver un contrôle indirect sur ces actifs. L'idée est que si vous ne possédez rien directement, rien ne peut vous être saisi. Cette approche permet de loger divers actifs tels que des comptes bancaires, des portefeuilles d'investissement, des biens immobiliers, des parts de société et même des objets de valeur comme l'or et les œuvres d'art.
Fonctionnement et Avantages des Trusts et Fondations
La vidéo explique les avantages concrets des trusts et des fondations, notamment en matière de fiscalité, de transmission de patrimoine, de protection en cas de divorce et contre les procès abusifs. Sur le plan fiscal, certains pays ne taxent pas les trusts ou les fondations tant que les revenus ne sont pas distribués. En France, il est légal de créer un trust ou une fondation, mais il est obligatoire de les déclarer. La transmission du patrimoine est facilitée car les héritiers n'ont aucune démarche à effectuer. En cas de divorce, un trust ou une fondation peut servir de bouclier pour protéger les actifs. De plus, ces structures offrent une protection contre les procès abusifs en rendant les actions des créanciers inefficaces.
À partir de quel montant investir dans un Trust ou une Fondation ?
La vidéo aborde la question de savoir à partir de quel niveau de fortune il est pertinent de créer un trust ou une fondation. En dessous d'un million de dollars, cela n'est généralement pas conseillé en raison des coûts de création et de maintenance. Entre un et cinq millions de dollars, cela peut commencer à avoir du sens pour protéger et organiser ses actifs. Au-delà de cinq millions de dollars, c'est fortement recommandé, et au-dessus de dix millions de dollars, cela devient quasi obligatoire. Même si vous n'avez pas encore atteint ces niveaux de fortune, il est utile de se renseigner sur ces structures pour anticiper l'avenir.
Les meilleures options de juridictions pour les Trusts et Fondations
La vidéo présente les meilleures juridictions pour créer des trusts et des fondations, en soulignant que toutes ne se valent pas. Les quatre options principales sont : Cook Islands (la Rolls-Royce des trusts), Nevis (une alternative moins chère à Cook Islands), South Dakota aux États-Unis (bonne réputation et protection solide) et Panama (économique et offrant un certain contrôle). Le choix de la juridiction dépend des objectifs et des besoins de chacun.
Critères essentiels pour choisir une structure de protection d'actifs
La vidéo détaille les critères essentiels à prendre en compte lors de la création d'un trust ou d'une fondation. Il est crucial de choisir un prestataire de qualité avec un historique solide. Les coûts de création et de maintenance varient considérablement selon la juridiction et la complexité de la structure. La longévité de la structure est également importante, avec la possibilité de créer des trusts perpétuels. Le délai nécessaire pour que les actifs soient considérés comme séparés du fondateur et donc protégés est un autre facteur à considérer.
Protection contre les Jugements et Clauses Spécifiques
La vidéo met en évidence l'importance de la complexité pour attaquer et appliquer un jugement international sur ces structures. Cook Islands est présenté comme le "Fort Knox" juridique, même contre des États puissants. La possibilité d'une ordonnance Mareva (gel préventif des actifs) est également abordée, avec Cook Island et Nevis offrant la meilleure protection. La vidéo souligne également l'importance d'avoir un protecteur avec le pouvoir de retirer le trustee et de relocaliser le trust en cas d'attaque.
Utilisation Quotidienne, Clauses Anti-Contrainte et Anti-Dilapidation
La vidéo aborde l'utilisation quotidienne des trusts et des fondations, en soulignant l'importance de définir les types d'investissement que vous souhaitez réaliser et les juridictions dans lesquelles vous souhaitez investir. Elle mentionne également l'importance de la clause anti-contrainte, qui protège le fondateur ou le bénéficiaire s'il est forcé d'agir sous la menace, et de la clause de type "spendthrift" (anti-dilapidation), qui empêche les créanciers ou les bénéficiaires eux-mêmes de dilapider la fortune.
Verdict et Conclusion
En conclusion, la vidéo donne un verdict sur les meilleures options : Nevis offre le meilleur blindage pour le meilleur rapport qualité-prix, tandis que Panama est plus économique et efficace pour la plupart des gens. Cook Islands est prestigieux, mais South Dakota présente une faiblesse potentielle en raison de sa juridiction américaine. La vidéo souligne l'importance de faire ses propres recherches et de se faire accompagner par les bonnes personnes avant de prendre une décision.
